Долги, кругом долги
Мы говорили о том, что правительство США фактически берет кредиты у своего Центрального Банка - ФРС, и оно должно отдать их с процентами. Допустим, правительство выпустило облигаций, а ФРС их купила и выпустила банкноты на 100 долларов, но ведь правительство должно отдать в итоге не только номинал, но и 5%, то есть 105 баксов. Но подождите, откуда эти проценты возьмутся, если доллары печатает только ФРС? Денег то больше негде брать. И вот ФРС в связи с этим придумала такую мульку - рефинансирование.
Правительство отдаёт только проценты ежегодно и имеет право брать кредит вновь, в том числе, чтобы оплатить старый кредит. То есть в год они платят всего 5 баксов. Потом берут кредит 100 долларов вновь, и уже в следующем году отдают 10 баксов по процентам прошлого кредита и нового. Мы приходим к выводу, что весь кредит невозможно полностью оплатить в принципе! Так как это влечет за собой удаление денег из экономики вообще.
Из этого следует другой вывод: при росте экономики денежная масса должна всегда увеличиваться, а это значит, что долг тоже должен всегда увеличиваться. Так и происходит, в 1971 году он был равен 380 млрд. $, а летом 2012 года побил планку в 16 трлн. $, то есть в 42 раза больше. И теперь задумайтесь. За 40 лет долг увеличился в 40 раз и ни разу полностью не был погашен. Гасились только проценты, причём за счет новых кредитов. И пока проценты можно оплачивать и рефинансировать, то величина долга не имеет значения.
Другими словами этот пресловутый долг никто и оплачивать не собирается в полном размере, так как, во-первых, это невозможно, а во-вторых, оно и не нужно, так как кредитор последней инстанции ФРС его и не требует. И теперь представьте, какие тут могут открыться перспективы! Сравните себя с государством. Вы берёте кредит на квартиру, кредит на машину, даже на яхту! Работать вам не нужно, так как за вас это делают ваши подчиненные (граждане исправно платят налоги).
А если денег на погашения процентов не хватает, то берёте ещё кредиты, можно же. И никто долг полностью не требует! Сказка! Никаких звонков из банка, никаких коллекторов. Да, ещё немаловажный факт - с вас не требуют залога, никакого. Вот вы всё копите долги, зная, что их полностью отдавать не нужно, вам всё равно, вы ещё кредитик на дачу и вторую машину взяли. С точки зрения государства это золотая жила. На деньги мы строим заводы, даём рабочие места нашим гражданам, и они тоже живут как у Христа за пазухой.
Сказка когда-нибудь заканчивается
Когда ваши подчинённые по каким-то причинам не могут платить достаточно налогов, и их доходы падают, то и ваш доход тоже падает. А если вспомним, что вы (уже в лице государства) должны платить социальные пособия, пенсии, вливать деньги в образование, медицину, оборонку, а ваши жители привыкли к высокому уровню жизни и их нужно баловать, то картина складывается грустной. Процент выплачивать всё сложнее и сложнее. И тут уже приходится пользоваться методами "жесткой экономии", то есть часть денег, предназначенных на социалку, уходят на погашения процентов. А жителям это не нравится... Они же привыкли хорошо жить. Жители меняют своё потребительское поведение, уже меньше стараются покупать предметов роскоши, да и просто на еду остаётся меньше денег.
Это влияет на доходы производителей, которые в итоге платят меньше налогов, чем раньше, и пытаются уменьшить свои убытки сокращениями своих работников, их зарплатами. А работники тоже же граждане, их доходы уменьшаются или вообще скатываются до нуля, и что вновь приводит к уменьшению доходов остальных производителей. Домино начинает постепенно сыпаться, каждое сокращение дохода влечёт за собой цепочку событий, которое в итоге везде сокращает доходы и государства в том числе.
Начинаются волнения, жители недовольны таким оборотом событий, они же привыкли, что у них стабильный доход, большая пенсия и работа. А тут их этого всего постепенно лишают. Кризис товарищи! Сейчас такая ситуация во всем известной Греции, Испании. Например, в Испании уже уровень безработицы у активного населения около 25%, а среди молодёжи более 50%. И кризис случился не потому, что там одни халявщики и не хотят работать, и поэтому денег у государства нет, а просто такова финансовая система. В евро всё так же как в долларе. И в ближайший год-два всю Европу ждёт участь Греции. Греция, чтобы как-то остаться на плаву вынуждена брать кредиты для погашения своих социальных обязательств. А это путь, как вы понимаете, тупиковый. Долги рождают новые долги.
